九藏喵窩V5

標題: [案例宣導]網路詐騙（處理程序詳細） [打印本頁]

作者: 豆喵 時間: 2011-12-22 00:48
標題: [案例宣導]網路詐騙（處理程序詳細）
本文章最後由女傭納豆於 2011-12-26 22:55 編輯

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不囉嗦馬上進入主題....詐騙的手法也是在更新，在下後來回想，買這個東西幹嘛這麼失心瘋.....
其實後來查詢一下，發現早就有人警告了.....是在下真的蠢到爆炸。就給各位參考吧
過年快到了，年終要領了，紅包也準備要收了。錢難賺，就參考吧。

事件經過：
在下要購買某消費型數位相機。反正價格都沒有差很多，貪了便宜
這個賣家比其他人多了一張8G記憶卡。於是就決定是他了...看了看評價，恩...沒大問題（3X個優良），賣場還有兩三項物品交易跟問答
下標後沒有很久，賣家就主動聯絡了並問我有沒有GG通，要聯繫細節。
也加入他的帳號了，並給他我的手機跟地址...
查詢來電紀錄電話號碼是02市內電話哩哩拉拉扯了一下，就問我：請問今天會匯款嗎？
本來在下就預訂下班匯款..就說會...對方也留了一支電話。請匯完我打過去給他
當然基於大家都方便的情況下，我當然是說好...下班時間約六點半匯完打電話對方說OK之後..在下也就沒繼續管
莫約晚上11點半，接到沒屋頂的訊息，說該賣家為問題帳戶，叫我終止付款程序...
貴娘親安好也乎............
都多久了，才通知。
好吧..打該電話給賣家..當然沒回應了。通知銀行，165報案。結論，錢飛啦。

重點以及注意事項：
上面紅色部分其實真的很可疑，在下第一時間居然沒有想到，市內電話是02開頭，她卻說她人在嘉義
根據在下寥寥可數的網購經驗..賣家都不會第一時間主動聯絡，除非過兩天還沒收到款，才會MAIL給你
對方留的電話打過去的時候，對話內容其實也蠻奇怪的，第一句就說：阿~是我朋友處理的，我拿電話給她...然後聲音就變了
對方留的GG通..大概也是盜來的..在我處理完這些東西的時候，隔天早上，馬上有人打電話興師問罪..問我
"你為什麼要用我的帳號跟別人聯絡匯款事項"，"你快跟我講你到底是什麼人，不然我要報警"。其實我剛睡醒，還沒釐清頭緒
不過第二句話我馬上就懂了...我就回她：是不是XXXX元？..對方依然很火大....."對！快說你是誰，我要報警了喔"
聽完在下也蠻火的..就回她
"你是裝笨還是真蠢？你是看不懂內容怎麼往來的嗎？報警？
你快去..順便把對話內容都給警察看...我昨天半夜就報警了
包含這個GG通網路帳號也都給了，內容也給警方了，看是你先被當場扣起來，還是我先被警察關切"...
電話那頭好像正在看電腦，並且跟旁邊的交頭接耳...然後...就是開始說對不起之類的.....我也不管了...
反正就跟他說：你去報案吧~去跟警察講吧~~就掛電話了
（附註：實際上，她應該不會有事情，警察都不太會追通訊軟體帳號這個線索...........）

銀行方面：
聯絡之後就知道..什麼165防堵..發現被騙馬上幹嘛幹嘛可能可以追回現款..都是浮雲，
但還是要進行
根據銀行的表示，只要用"ATM匯款"你按下確定的一瞬間，就是等於你拿現金給對方一樣
銀行無權追回，也無法追回。
聯絡對方銀行，對方銀行表示要接到警察機關的通知才可以對這個帳戶作凍結處理

貴府母上大人可好。

看到這一串無論如何，你只要錢匯了，就是再見了。
對啦，臨櫃匯款會等隔天才入到對方的帳戶（但是匯出行無法攔截，因為無權要回）
那對方帳戶又要等案件確立才會對此帳戶做警示（凍結），有沒有好棒？
簡單講，對方只要第一時間馬上領，不管你報165...110，還是55688..都沒有機會追回你的錢
別看甚麼有攔截成功的案例，XXX匯出七八十萬經報案後追回兩三萬...聽起來很多的樣子
別傻了，那是一個人...簡單講，那就是帳戶剩下的渣渣（轉不出去，或是轉到一半被凍結）
可能是數十個人被騙的一個帳戶然後留下的兩三萬..有沒有發現盲點？案例是用個人的報案金額，追回的款項是"該案"的追回金額
總之只要錢離開你的手就跟是她說掰掰了，備案，報案，紀錄什麼的，當然還是要做
但是錢絕對回不來，這是一定要有的心理準備。

後續：
在下聯絡的那支電話，確有其台灣人，而且也逮到了..唯一有效率的
還是我去提醒員警..這電話依然可以聯絡到人，趕快致電去看怎麼抓人
不管是被陷害還是利用，她在電話那頭哭著說不要告他云云....
其實本來不想原諒她..聽到員警的話..在下就心軟了幫他求情了一下下...
員警說..你求也沒用，這是公訴罪，要就怪你自己吧。當在下聽到了這句話的時候..
就跟員警說了："好了..他的部分..可以撤告嗎？我原諒他了。
聽到這個..........
如果你覺得我是好人，那代表你傻傻的
如果你覺得我是壞人，那代表你很聰明

========結語========
簡單講----
165報案問東問西之後>>會請轄區員警聯絡你過去做筆錄>>問一堆之後>>拿三聯單（結束
或
直奔派出所。拿著你的匯款單，交易明細，通知警察
警察可以在"銀行營業時間內直接凍結該帳戶"
...是凍結比較快啦..但你報案的時間通常不會是銀行營業時間......................

現在詐騙集團也不會用超低價去吸引你，也不會是免洗帳號。..
都是盜來的帳號，在下交易的帳號，員警查出，這個帳號已經有一年多沒有登入，是最近才有動作
至於銀行部分，還是人頭戶，銀行的措施再完善都沒有用。
只能自己多加小心。對於網購交易，除了最基本的在下就不提了
還要多注意該帳號評價是否有一段時間都沒有流動，後來又再度PO上一堆商品（以數位產品為主）
問與答都會很親切地回覆，但是都會多一段"我給你即時通（之類的），請加我，我跟你詳談。"
電話聯絡明明有手機，顯示的卻都是室內電話或是非你要連絡她的電話。
會跟你說，你早點匯，我剛好要出門，就可以順便帶出去寄了。
應對方式：其實只要多哈拉兩句，馬上就能戳破...賣家講話會沒有什麼邏輯...在下就是沒有多講兩句...她皇后娘娘吉祥的....

收到貨品，可以的話請務必在送貨員前面邊打開邊錄影。現在手機應該都有的錄
有朋友也遭遇過賣家惡意寄出爛商品卻推說買家要抹黑，東西是買家自己掉包的說法，弄得也很煩....
上面這種，以衣物類，小用具類為多...唉...看來只能跟大的賣家買了...

（以下鬼隱）請各位多多注意囉~~~

作者: KING桑 時間: 2011-12-22 01:13
{:8_334:} 請問可以轉貼嗎?

私以為這篇文章裡面有一些重點整理一下下

1.現在的詐騙集團很少用超低價，或免洗帳號騙你。
而是用盜來的帳號來交易!評價都還不錯!

2.被騙走的錢用ATM轉帳轉走後，你就等於跟他說掰掰了!

3.賣家極少主動連絡!除非二三天後都還沒收到你的錢!
會主動連絡的請小心!

4.收到貨物時，開箱的當下請錄影存證!
特別是高價商品，不過高價商品就建議面交啦!

===========
另外分享一下 MSN及GG通詐騙的部份

目前利用即時通訊軟體詐騙的行為非常廣泛!
而且使用者也不太會知道自已帳號被盜了(因為密碼也不會被改掉)
所以以下這些重點請記得...

就算是親人、男女朋友、正妹帥哥、有錢的阿宅、
在即時通上面請你做一些可疑的行為時!請小心!你可能成為被詐騙的對象!或是共犯!

常見的有二種
1.點數詐騙
顧名思義，就是用你親朋好友的帳號叫你去買點數給他這樣!

2.認證詐騙
意思就是，你的親朋好友現在沒帶手機，
要你幫忙收一下認證簡訊!再告訴他認證號碼這樣!

以上這些行為都會造成眾喵金錢上及信用上的損失!
點數買了還沒刮之前也許還能退。
但手機被人家認證了之後，也許就拿去當賣家詐騙別人嘍!

總之，不管你碰到那一個情況!
只要你確定，你的親朋好友帳號被盜用了!
請他立即變更密碼、並他本人打165諮詢是否需要報警備案。
不然到時被誤認為共犯，還去跑法院浪費時間!也太杯具....

以上
{:8_338:}
為什麼詐騙那麼多呀....

作者: 狐沙 時間: 2011-12-22 06:00
好的

也辛苦了O AQ)))

重要的是謝謝豆喵分享

作者: 喵秘書 時間: 2011-12-22 09:19
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作者: 小萌 時間: 2011-12-23 00:12
看到最後ㄧ句OAO 是個好老公(蓋章)
小萌以後也要更小心了

豆喵辛苦了ˊwˋ(拍拍

作者: 稻荷 時間: 2011-12-23 00:43
既然事情已經發生，就當成財去人平安吧(合掌)
感謝豆喵分享的這些訊息，以後要更注意呢

無論如何，豆喵都是好老公，也是貼心的大喵
辛苦了～(拜)

作者: 雪幽 時間: 2011-12-23 01:06
辛苦了~~我之前也遇過雖然價格不高但我還是報警了
這個我也不知從何說起...很微妙的被騙方式...

第一次匯款跟這個賣家買東西(1千左右)是有寄物品來的
第二次買的價格只有500但是他卻突然失聯了，匯款資料跟電話都沒變過
不只我一個人被騙，很多買家也是，之後即使報警凍結帳戶
但收到警察寄來的通緝書後也就沒聽到有啥後續了

辛苦了(拍)~不過高價位的東西最好是到實體店面買或貨到付款比較安全~

作者: 判判 時間: 2011-12-24 12:39
之前我也有被網路詐騙過
我是玩線上遊戲被騙裝備，合台幣大概快2000吧...

只能說警戒心都要有，不管那個人跟你有多熟

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